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Mehr Transparenz im Kryptohandel: Dieses Ziel verfolgt das Kryptowerte-Steuertransparenzgesetz (KStTG), das zum 1. Januar 2026 in Kraft getreten ist. Steuerlich \u00e4ndert sich dadurch zwar nichts. Die Pflichten zur Dokumentation und Datenweitergabe wurden jedoch deutlich versch\u00e4rft. Der Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe e. V. (VLH) erl\u00e4utert, was vor allem Privatanleger wissen sollten und wie beziehungsweise wann Eink\u00fcnfte aus dem Verkauf von Kryptowerten versteuert werden m\u00fcssen.<\/p>\n
Verkauf von Kryptowerten: Wann Steuern f\u00e4llig werden<\/strong><\/p>\n \nDie Anzahl der Kryptow\u00e4hrungen steigt stetig: Ende 2025 existierten mehr als 10.000 unterschiedliche Arten, wie die globale Datenbank Statista unter Berufung auf das Internetportal „Investing.com“ informiert. Aus steuerrechtlicher Sicht gelten Kryptow\u00e4hrungen nicht als gesetzliches Zahlungsmittel – sondern als Wirtschaftsgut. Mit ein Grund, warum das Bundesfinanzministerium (BMF) seit 2025 von Kryptowerten statt von Kryptow\u00e4hrungen spricht.<\/p>\n \nOb Bitcoin, Ethereum oder Tether und unabh\u00e4ngig davon, ob es sich um Currency-, Payment-, Utility- oder Security-Token handelt – im privaten Bereich gilt: Liegt zwischen Anschaffung und Ver\u00e4u\u00dferung von Kryptowerten mehr als ein Jahr, bleiben Gewinne steuerfrei. Erfolgt die Ver\u00e4u\u00dferung jedoch innerhalb eines Jahres nach der Anschaffung, m\u00fcssen die m\u00f6glichen Gewinne mit dem pers\u00f6nlichen Steuersatz versteuert werden.<\/p>\n Private Ver\u00e4u\u00dferung: Freigrenze von 1.000 Euro f\u00fcr Gewinne<\/strong><\/p>\n \nImmerhin gibt es daf\u00fcr eine Freigrenze: Private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte von weniger als 1.000 Euro pro Jahr bleiben seit dem 1. Januar 2024 steuerfrei. Davor hatte die Grenze bei lediglich 600 Euro gelegen. Aber Achtung: Liegt der Gewinn auch nur einen Euro \u00fcber der Freigrenze, muss der komplette Ver\u00e4u\u00dferungsgewinn versteuert werden. Zur Pr\u00fcfung der Freigrenze sind alle Gewinne und Verluste im Kalenderjahr zusammenzurechnen.<\/p>\n \nBeispiel:<\/strong> Betr\u00e4gt der Ver\u00e4u\u00dferungsgewinn aus Kryptowerten, die innerhalb eines Jahres nach der Anschaffung verkauft wurden, 990 Euro, bleibt dieser steuerfrei. Liegt der Gewinn aber zum Beispiel bei 1.050 Euro, m\u00fcssen die gesamten 1.050 Euro versteuert werden – und nicht etwa nur der Teil \u00fcber der Freigrenze von 1.000 Euro. Gab es neben den 1.050 Euro aber innerhalb der einj\u00e4hrigen Spekulationsfrist auch noch einen Kryptowerte-Verlust von beispielsweise 150 Euro, dann wird dieser von dem Gewinn abgezogen – somit steht am Ende ein Gewinn von nur 900 Euro, und dieser bleibt somit steuerfrei.<\/p>\n Wichtig:<\/strong> Die Regeln gelten ausschlie\u00dflich f\u00fcr den Privatbereich, nicht f\u00fcr gewerblichen Kryptohandel. Und: Ertr\u00e4ge aus Staking oder Lending z\u00e4hlen steuerrechtlich nicht zu den privaten Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4ften, sondern zu den sonstigen Eink\u00fcnften – und diese bleiben nur steuerfrei, wenn sie weniger als 256 Euro im Jahr betragen.<\/p>\n F\u00fcr Privatanleger Pflicht: Korrekte Dokumentation und Mitwirkung<\/strong><\/p>\n \nDas Bundesfinanzministerium betont, dass alle Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte von Kryptowerten im privaten Bereich nachvollziehbar dokumentiert und nachgewiesen werden m\u00fcssen. Dazu geh\u00f6ren folgende Angaben:<\/p>\n Daten f\u00fcr den An- und Verkauf mit dem jeweiligen Kurs \nDie Finanz\u00e4mter k\u00f6nnen dar\u00fcber hinaus weitere Informationen beziehungsweise Dokumentationen verlangen – beispielsweise, wenn Kryptowerte zwar nicht verkauft oder getauscht, aber innerhalb einer Wallet umgeschichtet werden. Insbesondere beim Handel mit Kryptowerten \u00fcber eine ausl\u00e4ndische Plattform besteht eine erh\u00f6hte Mitwirkungspflicht.<\/p>\n \nVLH-Tipp:<\/strong> Wer sicher gehen will, alles korrekt in der Steuererkl\u00e4rung einzutragen, sollte sich steuerlich beraten lassen.<\/p>\n Neues Gesetz f\u00fcr mehr Transparenz im Kryptohandel<\/strong><\/p>\n \nDas zum 1. Januar 2026 eingef\u00fchrte Kryptowerte-Steuertransparenzgesetz (KStTG) soll f\u00fcr mehr Transparenz im Kryptohandel sorgen. Anbieter von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowerten m\u00fcssen demnach bestimmte Transaktionsdaten von Nutzern an die Finanzverwaltung melden: Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Steuer-ID sowie detaillierte Angaben zu den gehandelten Kryptowerten. Zu den Anbietern z\u00e4hlen etwa Verwahrer von Kryptowerten, Plattformbetreiber oder Dienstleister f\u00fcr den Tausch von Kryptowerten.<\/p>\n \nDie Transaktionsdaten m\u00fcssen j\u00e4hrlich bis zum 31. Juli f\u00fcr das vorangegangene Kalenderjahr an das Bundeszentralamt f\u00fcr Steuern \u00fcbermittelt werden. Dar\u00fcber hinaus sind Anbieter verpflichtet, von ihren Kunden eine Selbstauskunft zur steuerlichen Ans\u00e4ssigkeit einzuholen – also in welchem Land diese unbeschr\u00e4nkt steuerpflichtig sind. Erfolgt die Selbstauskunft nicht innerhalb von sp\u00e4testens 90 Tagen nach der Aufforderung, d\u00fcrfen Anbieter den jeweiligen Kunden keine meldepflichtigen Transaktionen mehr genehmigen. <\/p>\n Bild- und Text-Quelle: ots (Vereinigte Lohnsteuerhilfe e. V. (VLH))<\/small><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" . Mehr Transparenz im Kryptohandel: Dieses Ziel verfolgt das Kryptowerte-Steuertransparenzgesetz (KStTG), das zum 1. 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\n Haltedauer, Anzahl und Bezeichnung der Kryptowerte
\n Kosten f\u00fcr die Anschaffung und Erl\u00f6se aus dem Verkauf <\/p>\n